問題1：證券公司收取投資者融資融券利息的最高標(biāo)準(zhǔn)？

　　回答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條規(guī)定，證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載有中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券合同，明確約定下列事項(xiàng)：（一）融資、融券的額度、期限、利率（費(fèi)率）、利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式；（二）保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍；（三）追加保證金的通知方式、追加保證金的期限；（四）客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)利；（五）融資買入證券和融券賣出證券的權(quán)益處理；（六）違約責(zé)任；（七）糾紛解決途徑；（八）其他有關(guān)事項(xiàng)。該辦法第十四條第二款規(guī)定，證券公司與客戶約定的融資、融券期限不得超過證券交易所規(guī)定的期限；融資利率、融券費(fèi)率由證券公司與客戶自主商定。

　　問題2：香港地區(qū)居民可否購買國(guó)內(nèi)私募基金？

　　回答：香港居民如滿足合格投資者條件可以購買私募基金，私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（一）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；（二）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

　　問題3：兩網(wǎng)及退市公司是否適用于《中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司轉(zhuǎn)板上市的指導(dǎo)意見》？

　　回答：根據(jù)《中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司轉(zhuǎn)板上市的指導(dǎo)意見》第二部分“主要制度安排”規(guī)定，(一)轉(zhuǎn)入板塊范圍。試點(diǎn)期間，符合條件的新三板掛牌公司可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)板至上交所科創(chuàng)板或深交所創(chuàng)業(yè)板上市。(二)轉(zhuǎn)板上市條件。申請(qǐng)轉(zhuǎn)板上市的企業(yè)應(yīng)當(dāng)為新三板精選層掛牌公司，且在精選層連續(xù)掛牌一年以上。掛牌公司轉(zhuǎn)板上市的，應(yīng)當(dāng)符合轉(zhuǎn)入板塊的上市條件。轉(zhuǎn)板上市條件應(yīng)當(dāng)與首次公開發(fā)行并上市的條件保持基本一致，交易所可以根據(jù)監(jiān)管需要提出差異化要求。

　　問題4：哪些投資者屬于普通投資者？

　　回答：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，投資者分為普通投資者和專業(yè)投資者。專業(yè)投資者的定義可詳見中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第八條，專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。

　　問題5：證券公司為投資者辦理變更證券賬戶身份證等信息的方式有哪些？

　　回答：《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶業(yè)務(wù)指南》第1.14條規(guī)定，本指南所稱證券賬戶關(guān)鍵信息是指證券賬戶信息中的投資者姓名或名稱、有效身份證明文件類型及號(hào)碼三項(xiàng)信息，關(guān)鍵信息以外的其他證券賬戶信息為非關(guān)鍵信息。第4.1.5條規(guī)定，對(duì)于證券賬戶關(guān)鍵信息變更，投資者應(yīng)當(dāng)通過臨柜、見證或中國(guó)結(jié)算認(rèn)可的其他非現(xiàn)場(chǎng)方式辦理對(duì)于非關(guān)鍵信息，開戶代理機(jī)構(gòu)可通過臨柜、見證、網(wǎng)絡(luò)、電話等方式受理投資者申請(qǐng)，核實(shí)投資者身份后予以辦理。

　　問題6：如何查詢投資者名下的證券賬戶信息？

　　回答：根據(jù)證監(jiān)會(huì)[2018]32號(hào)公告，投資者對(duì)證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)和制度提出咨詢的，熱線幫助查詢證券期貨法律制度相關(guān)規(guī)定?，F(xiàn)對(duì)您咨詢的問題回復(fù)如下：《中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司投資者證券查詢業(yè)務(wù)指南》第一條“適用范圍”規(guī)定，本指南適用于投資者辦理證券賬戶（不包括本公司開立的開放式基金賬戶）中所持有的A股股票、B股股票、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司股票、兩網(wǎng)及退市公司A類股份及B類股份、優(yōu)先股、債券、基金、權(quán)證、港股通標(biāo)的港股等證券，衍生品合約賬戶中持倉的股票期權(quán)等衍生品合約的查詢業(yè)務(wù)。查詢內(nèi)容包括證券持有余額、證券持有變更、證券凍結(jié)情況、證券凍結(jié)變更、指定交易/證券托管、指定交易/證券托管變更、衍生品合約持倉信息、衍生品合約持倉變動(dòng)信息、衍生品合約組合策略持倉信息、衍生品合約組合策略持倉變動(dòng)信息等。協(xié)助執(zhí)法下的證券查詢業(yè)務(wù)，參見本公司其他有關(guān)規(guī)定。第二條“辦理方式”規(guī)定，申請(qǐng)人既可以通過本公司網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳、微信營(yíng)業(yè)廳、中國(guó)結(jié)算APP等在線渠道辦理查詢，也可以就近前往指定交易/指定結(jié)算/證券托管代理機(jī)構(gòu)辦理查詢，還可以直接前往本公司京、滬、深三地任一營(yíng)業(yè)大廳辦理查詢。本公司可結(jié)合不同查詢方式的特點(diǎn)，提供差異化的查詢服務(wù)。

　　問題7：因上市公司股票價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致投資者虧損的，投資者能否向上市公司索賠？

　　回答：根據(jù)證監(jiān)會(huì)〔2018〕32號(hào)公告，投資者對(duì)證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)和制度提出咨詢的，熱線幫助查詢證券期貨法律制度相關(guān)規(guī)定?，F(xiàn)對(duì)您咨詢的問題回復(fù)如下：《中華人民共和國(guó)證券法》第二十五條規(guī)定，股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經(jīng)營(yíng)與收益的變化，由發(fā)行人自行負(fù)責(zé)；由此變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。第五十三條規(guī)定，內(nèi)幕交易行為給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。第五十四條規(guī)定，利用未公開信息進(jìn)行交易給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。第五十五條規(guī)定，操縱證券市場(chǎng)行為給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。第五十六條規(guī)定，編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)性信息，擾亂證券市場(chǎng)，給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。第八十五條規(guī)定，信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定披露信息，或者公告的證券發(fā)行文件、定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告及其他信息披露資料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，致使投資者在證券交易中遭受損失的，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。